作為中國(guó)民族汽車業(yè)的領(lǐng)軍品牌之一的奇瑞汽車股份有限公司，自創(chuàng)立以來就一直將自主創(chuàng)新、觀念創(chuàng)新和管理創(chuàng)新融入到公司建設(shè)和發(fā)展的戰(zhàn)略中去。經(jīng)過10 余年的發(fā)展，如今，奇瑞汽車已經(jīng)形成了自己獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，其獨(dú)特的資金管理系統(tǒng)不僅幫助奇瑞汽車對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)的收支情況有了清晰明確的了解，而且在全球化戰(zhàn)略方面，資金管理平臺(tái)也幫奇瑞汽車順利實(shí)現(xiàn)了轉(zhuǎn)型。
業(yè)務(wù)快速發(fā)展挑戰(zhàn)資金管理能力
奇瑞汽車股份有限公司于1997 注冊(cè)成立。從1999 年第一輛奇瑞轎車下線，到2007 年第100 萬輛汽車下線，奇瑞汽車實(shí)現(xiàn)了從通過自主創(chuàng)新打造自主品牌第一階段向通過開放創(chuàng)新打造自主國(guó)際名牌第二階段的轉(zhuǎn)變，并進(jìn)入了全面國(guó)際化的新時(shí)期。目前，奇瑞汽車已具備年產(chǎn)45 萬輛整車、65 萬臺(tái)發(fā)動(dòng)機(jī)和40 萬套變速箱的生產(chǎn)能力，注冊(cè)資本為36.8 億元。
自主創(chuàng)新是奇瑞發(fā)展戰(zhàn)略的核心，也是奇瑞實(shí)現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展的動(dòng)力之源。從創(chuàng)立之初，奇瑞就堅(jiān)持自主創(chuàng)新，通過不斷完善體制機(jī)制，激發(fā)企業(yè)的創(chuàng)新活力，努力成為一個(gè)技術(shù)型企業(yè)。2008年，奇瑞成為我國(guó)首批創(chuàng)新型企業(yè)。全球化是奇瑞的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)。
九恒星為我們?cè)O(shè)計(jì)實(shí)施的智能資金管理平臺(tái)，使得奇瑞實(shí)現(xiàn)了資金管理的智能化和平臺(tái)化。為奇瑞發(fā)展增加了一部強(qiáng)勁的新引擎。——奇瑞汽車股份有限公司奇瑞從發(fā)展初期就注重開拓國(guó)際、國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)，積極實(shí)施走出去戰(zhàn)略，成為我國(guó)第一個(gè)將整車、CKD散件、發(fā)動(dòng)機(jī)以及整車制造技術(shù)和裝備出口至國(guó)外的轎車企業(yè)。目前，奇瑞正全面推進(jìn)全球化布局，產(chǎn)品面向全球80余個(gè)國(guó)家和地區(qū)出口，已建或正在建的海外15個(gè)CKD工廠，通過這些生產(chǎn)基地的市場(chǎng)輻射能力，實(shí)現(xiàn)了全面覆蓋亞、歐、非、南美和北美五大洲的汽車市場(chǎng)。
伴隨奇瑞集團(tuán)的快速發(fā)展和業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，現(xiàn)有的資金管理方式已經(jīng)成為了制約業(yè)務(wù)快速發(fā)展的瓶頸。奇瑞汽車決定必須通過實(shí)施變革，才能適應(yīng)快速發(fā)展的集團(tuán)業(yè)務(wù)。
不堪重負(fù)的資金管理業(yè)務(wù)
奇瑞汽車的內(nèi)部資金管理工作主要由集團(tuán)財(cái)務(wù)總部承擔(dān)。財(cái)務(wù)總部下設(shè)資金部、財(cái)務(wù)部、稅務(wù)部、資產(chǎn)部四個(gè)部門，其中資金部主要負(fù)責(zé)集團(tuán)頭寸調(diào)撥、預(yù)算管理、票據(jù)管理、本部對(duì)外支付等工作、財(cái)務(wù)部主要負(fù)責(zé)集團(tuán)本部賬務(wù)處理等工作、稅務(wù)部主要負(fù)責(zé)集團(tuán)稅務(wù)方面工作、資產(chǎn)部主要負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)采購(gòu)、維修費(fèi)用等方面工作。日趨壯大的奇瑞汽車在現(xiàn)金流業(yè)務(wù)劇增的同時(shí)亟需提升企業(yè)管理中的資金管理能力，資金管理使快速發(fā)展的奇瑞汽車受到了制約，出現(xiàn)了諸多問題。
首先，由于奇瑞汽車沒有實(shí)行資金集中管理，各下屬分子公司的資金收支全部自主管理，沉淀資金也全部留存在各分子公司，由各分子公司自主管理。各分子公司對(duì)外付款采用網(wǎng)銀或柜臺(tái)辦理。這樣造成的問題是，集團(tuán)總部監(jiān)控資金能力弱，下屬各成員單位合作銀行比較多，賬戶比較分散，無法實(shí)現(xiàn)比較及時(shí)的資金監(jiān)控。
其次，由于集團(tuán)總部對(duì)下屬分子公司的資金監(jiān)管能力較弱，則各下屬分子公司的資金收支和沉淀資金全部自主管理，而留存于各分子公司賬戶中的大量沉淀資金，集團(tuán)未能行使資金集中管理，使得資金使用效率低下，形成了各單位之間資金存量與需求不平衡的局面。
再次，資金分布的不均衡導(dǎo)致存在銀行存款高、銀行貸款高、銀行費(fèi)用高的三高特征，并造成財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理和財(cái)務(wù)成本高。同時(shí)，由于資金預(yù)算預(yù)測(cè)能力比較薄弱，整個(gè)集團(tuán)的資金余缺不能相互調(diào)劑，集團(tuán)資金不能得到充分利用。
最后，集團(tuán)票據(jù)量使用比較大，開票比較隨意，沒有一個(gè)比較明確的規(guī)劃。票據(jù)的錯(cuò)開、誤開都導(dǎo)致集團(tuán)資源的浪費(fèi)。另外，隨著集團(tuán)業(yè)務(wù)的擴(kuò)展，國(guó)際業(yè)務(wù)量也在逐年的增加，缺乏有效的手段對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)中的資金進(jìn)行管理，如應(yīng)收、應(yīng)付款業(yè)務(wù)、外幣融資管理也存在薄弱環(huán)節(jié)。
正是由于存在以上的資金管理方面的漏洞，奇瑞汽車希望借助創(chuàng)新的資金管理方式加快變革，以應(yīng)對(duì)未來隨之而來的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)。于是集團(tuán)決定將智能資金管理平臺(tái)建設(shè)提前完成，更快的改變集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀，穩(wěn)健的推進(jìn)發(fā)展，將業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)。
九恒星結(jié)算中心智能資金平臺(tái)解決方案助奇瑞一臂之力
根據(jù)不同的企業(yè)集團(tuán)資金管理模式，九恒星量身打造的集團(tuán)結(jié)算中心智能資金平臺(tái)解決方案，以先進(jìn)的資金管理理念和成熟的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)運(yùn)營(yíng)、金融管理及服務(wù)相結(jié)合的資金管理模式, 為集團(tuán)企業(yè)提供集銀企直聯(lián)渠道建設(shè)、賬戶管理、結(jié)算管理、計(jì)劃管理、信貸管理、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理及分析決策為一體的智能資金平臺(tái)解決方案。
專業(yè)的九恒星團(tuán)隊(duì)為奇瑞汽車結(jié)算中心量身定做的智能資金管理平臺(tái)，采用收支兩條線 + 留存額度的管理模式。以奇瑞汽車內(nèi)部資金管理制度為依據(jù)，運(yùn)用現(xiàn)代化網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)搭建的智能資金管理平臺(tái)，將實(shí)現(xiàn)奇瑞汽車的資金、票據(jù)、國(guó)際結(jié)算、預(yù)算、內(nèi)部信貸、外部信貸的管理，覆蓋整個(gè)集團(tuán)的資金管理業(yè)務(wù)。
通過九恒星對(duì)奇瑞資金管理現(xiàn)狀的調(diào)研，九恒星為奇瑞汽車規(guī)劃出了詳細(xì)的資金管理模式。包括：在信息查詢業(yè)務(wù)方面，通過與多家銀行的銀企直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全部資金信息的統(tǒng)一查詢、監(jiān)控與資金集中。
集團(tuán)采用收支兩條線、留存余額的資金管理模式對(duì)下屬成員單位進(jìn)行管理。收支兩條線模式是成員單位在銀行保留一個(gè)基本賬戶，除基本賬戶外也還可以在銀行保留一個(gè)支出賬戶，并在銀行開設(shè)多個(gè)收入賬戶;收入、支出分別通過不同類型的賬戶進(jìn)行處理，收入戶實(shí)行全額上收管理，日間收入全額實(shí)時(shí)上收，支出戶申請(qǐng)總戶資金下?lián)?，根?jù)下?lián)苜Y金完成支付。對(duì)外支付包括集團(tuán)審批和自主支付兩種方式。成員單位的大額支出向結(jié)算中心提交付款申請(qǐng)，之后由結(jié)算中心受理、將付款指令發(fā)送對(duì)應(yīng)的商業(yè)銀行，由銀行將資金從結(jié)算中心賬戶下?lián)艿匠蓡T單位賬戶，之后從成員單位賬戶支付給具體收款人。成員單位的日常費(fèi)用支出通過資金系統(tǒng)自主支付，無需結(jié)算中心干預(yù)。付款指令直接將成員單位賬戶資金支付給具體收款人。
額度管理模式是成員單位在銀行保留一個(gè)基本賬戶。集團(tuán)在該賬戶上留存一定額度?；緫舾犊罱Y(jié)算中心不干預(yù)，但在設(shè)定周期內(nèi)對(duì)該基本戶的超額部分進(jìn)行上收，差額部分進(jìn)行補(bǔ)足。
資金管理助成自主國(guó)際品牌的新引擎
奇瑞集團(tuán)相關(guān)人士表示：九恒星為我們規(guī)劃設(shè)計(jì)的智能資金管理平臺(tái)，使得奇瑞汽車實(shí)現(xiàn)了資金信息化管理，并且獲得了對(duì)成員單位的業(yè)務(wù)服務(wù)和管理水平的同步提升;同時(shí)和工行、光大、中行、招行和交行等六家銀行搭建的銀企直聯(lián)系統(tǒng)，幫助集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了資金信息的統(tǒng)一采集、存儲(chǔ)、分析。對(duì)資金信息的掌握達(dá)到了及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的目標(biāo)。由于集團(tuán)采用零余額管理 + 留存額度的方式，把分子公司的銀行存款降至最低，達(dá)到90%的資金都集中在結(jié)算中心，確實(shí)實(shí)現(xiàn)了資金管理的高度集中，進(jìn)而做到集團(tuán)對(duì)資金管控的目的。資金管理平臺(tái)真不愧是奇瑞汽車發(fā)展的動(dòng)力引擎。另外，集團(tuán)通過對(duì)國(guó)際結(jié)算流程的追蹤，實(shí)現(xiàn)了國(guó)際結(jié)算資金業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管控，提高了集團(tuán)對(duì)外幣頭寸的利用率和匯兌業(yè)務(wù)的損益。對(duì)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一票據(jù)管理，改善了現(xiàn)有票據(jù)管理混亂的局面，規(guī)范了票據(jù)處理流程，提高了企業(yè)票據(jù)的利用率，縮小了企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的資金缺口。
智能資金平臺(tái)的搭建為奇瑞汽車開展票據(jù)業(yè)務(wù)、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)、外部融資業(yè)務(wù)、外部授信業(yè)務(wù)、內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)等提供了平臺(tái)化、系統(tǒng)化、制度化的支撐，為集團(tuán)管理提升奠定了良好的基礎(chǔ)。目前，奇瑞汽車目前資金管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一化、規(guī)范化、電子化的管理，服務(wù)水平得到了顯著的提升。
