這家公司名叫“大大集團(tuán)”互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，其P2P產(chǎn)品名為“大大寶”。大大集團(tuán)其實(shí)是上海申彤投資集團(tuán)有限公司(簡稱“申彤集團(tuán)”)的旗下產(chǎn)業(yè)，此次因大大集團(tuán)涉嫌非法集資，而被警方調(diào)查。
昨日(12月17日)，申彤集團(tuán)在其官網(wǎng)發(fā)布通知，免去單坤同志大大集團(tuán)首席執(zhí)行官職務(wù)、免去李巖同志大大集團(tuán)首席運(yùn)營官職務(wù)、免去陳政文同志大大集團(tuán)陜西省公司總經(jīng)理職務(wù)。就在兩天前，其官網(wǎng)首頁已彈窗提示：申彤集團(tuán)已撤出“瑞金發(fā)展銀行”主發(fā)起人申請。
根據(jù)網(wǎng)上流傳的一張《瑞金發(fā)展銀行股份有限公司》的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》顯示，2015年11月3日，申彤集團(tuán)與杰事杰集團(tuán)在江西瑞金向市場工商部門申請了銀行名稱核準(zhǔn)，注冊資本為30億元。
原本被網(wǎng)友吐槽漏洞百出的瑞金“紅色銀行”，隨著申彤集團(tuán)的撤資，基本宣告擱淺。對于申彤集團(tuán)的撤資動機(jī)，大大集團(tuán)的多位員工表示，集團(tuán)早已出現(xiàn)資金兌付困難，集團(tuán)強(qiáng)制要求員工內(nèi)部購買公司理財(cái)產(chǎn)品試圖度過危機(jī)——大大寶集團(tuán)公司員工被強(qiáng)制要求購買10萬元以上的公司理財(cái)產(chǎn)品，不購買就要被開除。
“大大寶”的“干爹”——申彤集團(tuán)，一家神秘的公司
據(jù)申彤官網(wǎng)顯示，申彤集團(tuán)旗下有大大集團(tuán)、迎智集團(tuán)、茂堅(jiān)集團(tuán)、靜靜集團(tuán)、菲陽集團(tuán)等以“集團(tuán)”為名的子公司，分別負(fù)責(zé)金融理財(cái)、創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)、建筑裝飾等業(yè)務(wù)。申彤集團(tuán)以上海申彤投資集團(tuán)有限公司為主體，公司于2013年7月注冊于上海浦東新區(qū)，注冊金5000萬元，法人代表及實(shí)際控制人均為馬申科。
截至2015年11月，申彤集團(tuán)分公司總數(shù)達(dá)500家，在職員工6萬余人;截至10月末，大大集團(tuán)已在全國開設(shè)23家省公司，4家直轄市公司，229家市公司，374家分公司，717家支公司;其線上產(chǎn)品“大大寶”累計(jì)投資接近一億九千萬，其線下融資規(guī)模目前并無詳細(xì)數(shù)據(jù)。
網(wǎng)傳在今天大大集團(tuán)上海總部的投資者說明會上，申彤集團(tuán)董事長馬申科父親證實(shí)在12月16日下午已與馬申科失聯(lián)，隨后，大大集團(tuán)發(fā)言人確認(rèn)馬申科已被經(jīng)偵帶走。
事實(shí)上，在網(wǎng)上關(guān)于申彤集團(tuán)及其董事長馬申科的報(bào)道資料少之甚少，虎嗅查閱了其工商管理注冊信息：
可以看出，申彤集團(tuán)是一家以境內(nèi)外項(xiàng)目投資、資本運(yùn)作、商業(yè)貿(mào)易為主營業(yè)務(wù)的多元化產(chǎn)業(yè)集團(tuán)公司。行事低調(diào)的馬申科卻在高調(diào)做公益，其官網(wǎng)[社會責(zé)任]板塊積極呈現(xiàn)的兩大公益項(xiàng)目：
2014年，申彤集團(tuán)攜手中國青少年發(fā)展基金會和各類其他公益組織，大力推動國家的“未來公益”事業(yè)，援建希望小學(xué)。
2015年6月，申彤集團(tuán)在全國發(fā)起“禁毒萬里行”公益活動，呼吁全民“珍愛生命，遠(yuǎn)離毒品”。
值得注意的是，申彤集團(tuán)的[企業(yè)新聞]板塊包含：建黨動態(tài)、團(tuán)青風(fēng)采、政策宣導(dǎo)、黨務(wù)專欄等內(nèi)容，著實(shí)讓人好奇這家民營企業(yè)是否有著“紅色”背景?
“大大寶”非法集資如何東窗事發(fā)?
大大集團(tuán)線上產(chǎn)品“大大寶”被視為申彤集團(tuán)“最賺錢的產(chǎn)品”，然而近日集中曝出，申彤集團(tuán)員工遭遇“被購買”否則“被離職”的丑聞。
據(jù)財(cái)新報(bào)道，從11月起，各地大大集團(tuán)的子公司強(qiáng)制員工購買理財(cái)產(chǎn)品“大大寶”，期限為1年的有限合伙基金，預(yù)期年化收益為9%，如果不買則“暴力裁員”，實(shí)習(xí)員工不能轉(zhuǎn)正，員工領(lǐng)不到工資，“公司高管只能呆在公司，不能回家吃飯睡覺”。
一位四川地區(qū)的申彤員工反饋，從14日開始，接到集團(tuán)層面通知，規(guī)定大大集團(tuán)員工每人手中的存量業(yè)務(wù)至少有5萬元，如果不夠必須補(bǔ)足，可以選擇5萬元一年期限或10萬元半年期限的投資，對應(yīng)的年化收益率為6-9%。15日員工再次接到通知：在14日的規(guī)定基礎(chǔ)上，在職員工必須投資申彤集團(tuán)旗下的一款app大大寶上的理財(cái)產(chǎn)品，至少要購買1000元以上的產(chǎn)品，否則就拿不到工資。
茂堅(jiān)集團(tuán)石家莊分公司的一位員工表示，公司原本應(yīng)在每月15日-20日之間發(fā)放工資，11月工資要延遲到12月22日下發(fā)，并且因未購買1000元產(chǎn)品被強(qiáng)行辦理離職。同時，從11月起，公司也開始強(qiáng)制所有員工轉(zhuǎn)正，即要求每個員工要完成至少5萬元的業(yè)績。
脅迫員工、“傳銷”、非法集資......各種罪證指向大大集團(tuán)
不過，大大集團(tuán)江蘇省公司業(yè)務(wù)副總談某接受現(xiàn)代快報(bào)記者采訪時有一套解脫之詞：
大大集團(tuán)并不是P2P公司，而是一家做私募股權(quán)投資的公司。目前公司開展的只是線下業(yè)務(wù)，即發(fā)售“有限合伙”的私募股權(quán)投資產(chǎn)品。而線上業(yè)務(wù)大大寶平臺尚未正式對外運(yùn)營，只在前期進(jìn)行了內(nèi)測，投資人只有公司內(nèi)部員工。
線下發(fā)售的產(chǎn)品投資門檻一般為5萬元，公司老員工可以1萬起投。公司員工進(jìn)行投資不能以本人名義，只能以家人或他人名義投資。
但記者在中國基金業(yè)協(xié)會查詢發(fā)現(xiàn)，大大集團(tuán)并沒有按規(guī)定在協(xié)會對發(fā)售的私募產(chǎn)品進(jìn)行備案登記。既然說是“內(nèi)測”，但虎嗅發(fā)現(xiàn)，這個所謂“還未正式運(yùn)營”的“大大寶”其軟文已不少，比如，就在某知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的這篇《投資市場風(fēng)云變化大大寶小額理財(cái)為您的財(cái)富護(hù)航》。
再到中國基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，兩家公司均顯示無產(chǎn)品發(fā)行，與此同時兩公司在去年12月成立，注冊資本均為2億元，但實(shí)繳資本均為0。也就是說，根據(jù)登記備案信息，兩家公司只是未開展任何業(yè)務(wù)的“空殼”公司，但實(shí)際上卻一直在發(fā)售私募產(chǎn)品。
也就是說，大大集團(tuán)的“大大寶”的認(rèn)購門檻低，以及募集對象均不合規(guī)。
財(cái)富管理機(jī)構(gòu)嘉豐瑞德資深理財(cái)師表示，申彤旗下的私募基金公司因涉嫌非法集資被投資者多次投訴舉報(bào)，原因一是多家子公司沒有正規(guī)的私募基金牌照，但是仍公開銷售私募基金產(chǎn)品;二是企業(yè)投資資金不明，資金也無第三方托管。最令人咋舌的是，公司員工購買產(chǎn)品的收益也是高的嚇人，產(chǎn)品本身的收益在8%-13%之間，而給員工的收益達(dá)到了20%。不覺讓人疑問，一款產(chǎn)品投資的最終實(shí)際收益，豈不是要達(dá)到30%，如此高的回報(bào)，公司都將錢投資啥了，錢就這么好賺?
艱難救贖的大大集團(tuán)，難免“五宗罪”、“九大奇葩”
盡管大大集團(tuán)發(fā)表聲明，承認(rèn)“大大集團(tuán)及其母集團(tuán)申彤集團(tuán)由于受到近期事件的影響正在積極配合經(jīng)偵開展例行檢查工作”，但也強(qiáng)調(diào)，“目前大大集團(tuán)公司賬號賬戶已被暫時封停，公司資金正常，資金暫不能往來，請各位投資者耐心等待……集團(tuán)下屬27家省級公司、280余家市級公司及分公司皆正常營業(yè)，并未出現(xiàn)網(wǎng)傳所謂的跑路事件。”
而詭異的是，大大寶APP公告稱，
由于APP端訪問流量太大，服務(wù)器需要進(jìn)行升級維護(hù)，暫時不能直接從APP端訪問，有需要的用戶請從電腦端訪問大大寶頁面。
不僅如此，大大集團(tuán)微信公眾號昨日(12月17日)發(fā)表了一篇名為《頂天立地的大大人》的文章被員工內(nèi)部被多次分享、轉(zhuǎn)載，文章圖文呈現(xiàn)了大大員“工團(tuán)結(jié)一致，奮勇向前”的風(fēng)貌：
其中還特別強(qiáng)調(diào)了“大干一百天”，“這不是所有企業(yè)都敢提出的口號，不因別的，員工就是最大的阻撓者。事實(shí)是大大做到了，集團(tuán)上下有志一同積極擁護(hù)。”
然而并不能掩蓋其臭名昭著的事實(shí)。新浪博客上有一篇《上海大大集團(tuán)被警方調(diào)查：P2P第二家“e租寶”面臨倒下》，該文從業(yè)內(nèi)人士口中，統(tǒng)計(jì)了大大集團(tuán)的“五宗罪”：
1.買單賣單：從同行手中高價買入理財(cái)資金的單子，也就是飛單，價格可以達(dá)到驚人的“100萬理財(cái)立返35萬”等程度，當(dāng)然，還承諾到期兌付本金和利息。
2.高薪：和e租寶類似，大大集團(tuán)在挖人方面也是不遺余力。其上海公司入職普通員工往往當(dāng)月工資為一萬，但第二個月需要完成一萬業(yè)績。有員工用第一個月的工資買了自己的產(chǎn)品。
3.實(shí)體產(chǎn)業(yè)宣傳：據(jù)大大集團(tuán)銷售所說公司在中融大廈有兩層產(chǎn)權(quán)，長泰廣場5層都是大大集團(tuán)的產(chǎn)權(quán)，并在其他地方擁有辦公場所。
4.僅預(yù)審名字就號稱獲得民營銀行牌照。
5.拉銀行背書：大大集團(tuán)的工資卡也是和某銀行合作定制的，而且大大集團(tuán)的廣告也直接做進(jìn)了銀行里，上海本地的城商行上海銀行就是其中一家，另外還包括五大行中的兩家。
此外，我們還發(fā)現(xiàn)，這個“大大集團(tuán)”出手闊綽，其薪資福利極佳，所有崗位每月基本工資8000+五險(xiǎn)一金+4.5天工作時間制。盡管待遇豐厚，但也有不少員工吐槽這家公司奇葩，網(wǎng)名為“燕燕逐波千萬里”的內(nèi)部員工，今日在天涯社區(qū)以一篇《說說我在申彤大大集團(tuán)經(jīng)歷的那些事》(萬字原文)指出：
奇葩一：辦公場地?zé)o任何辦公設(shè)備。
奇葩二：老總年輕無管理經(jīng)驗(yàn)，管理方法簡單粗暴。
奇葩三：集團(tuán)官網(wǎng)上沒有任何的產(chǎn)品介紹。
奇葩四：偉大的近乎可笑的企業(yè)使命。
奇葩五：集團(tuán)政策朝令夕改。
奇葩六：變著法子逼迫人員出單，內(nèi)勤也難逃魔掌。
奇葩七：簡單粗暴地瘋狂擴(kuò)編。
奇葩八：無任何系統(tǒng)化培訓(xùn)。
奇葩九:人事的嚴(yán)格規(guī)定與實(shí)際招聘自相矛盾。
e租寶已經(jīng)倒下，大大寶還能堅(jiān)持多久?一場互聯(lián)網(wǎng)金融的“龐氏騙局”正在浮出水面?不妨讓大大集團(tuán)再折騰一會。
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