據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報道，昆明泛亞有色金屬交易所(以下簡稱“泛亞所”)，號稱是全球最大的稀有金屬交易所。根據(jù)泛亞所官網(wǎng)公布的數(shù)據(jù)，該所累計成交額已經(jīng)超過3000億。然而最近幾個月，泛亞所卻因為一款號稱與有色金屬價格漲跌并不直接掛鉤的理財增值產(chǎn)品，而陷入兌付危機。
泛亞所名下的“日金寶”，宣稱年化收益高達13%，而且投資的第二天就可以支取收益，不收手續(xù)費。豐厚的回報讓不少投資者趨之若鶩，然而從今年4月開始，投資者的資金開始無法取回，隨后泛亞所逐步限制交易，到了7月，就連投資者存放在泛金所賬戶的個人資金，也意外遭到“凍結(jié)”。8月31號，泛亞所停止委托受托業(yè)務(wù)，如今時間又過去了半個多月，眾多投資者的資金卻依然未能得到兌付。
投資者聲稱，這場危機牽涉全國20個省份、22萬名投資者，涉事總金額高達400多億元。日金寶到底是什么?兌付危機是如何產(chǎn)生和發(fā)酵?事件漩渦中心的泛亞所又將如何應(yīng)對?
日金寶，一款年化收益率高達13%，宣稱資金隨進隨出有保障的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，被投資者瘋狂追隨了一段時間后，卻從今年4月份開始，逐步出現(xiàn)了資金無法轉(zhuǎn)出的情況。各地維權(quán)投資者向中國之聲反映，泛亞危機最終爆發(fā)的時候，有22萬客戶、400多億元投資款被困在其中。很多人一輩子的積蓄就此被套上了“緊箍咒”。云南騰沖的沈女士去年將60多萬元存到了日金寶，沒想到還不到一年時間，就出了問題。
沈女士：我是在去年10月份在網(wǎng)上簽了泛亞的資金委托受托業(yè)務(wù)，原來宣傳的資料，包括銀行宣傳，都是資金隨進隨出，保本付息，年化收益率在13%左右。但是從4月份之后資金就出不來了。我們買的這個資金受托就是日金寶，在銀行業(yè)有銷售。但是現(xiàn)在打進去的錢也出不來了，收益也出不來了，本金也出不來了。
記者采訪眾多投資者發(fā)現(xiàn)，他們當(dāng)初開設(shè)日金寶業(yè)務(wù)的途徑不完全一樣，有的是通過泛亞在全國的數(shù)百家“授權(quán)機構(gòu)”，大致了解該款產(chǎn)品屬于資金受托業(yè)務(wù);有的是通過銀行理財經(jīng)理推薦，認(rèn)為這是理財產(chǎn)品;還有的是通過各種渠道宣傳、朋友推薦等，自主選擇，多認(rèn)為該款產(chǎn)品是固定高收益產(chǎn)品。
日金寶到底是什么?由維權(quán)者提供的多份日金寶宣傳資料顯示，這一受托申報業(yè)務(wù)是泛亞提供的一種交易獲利模式，通過接受委托交割業(yè)務(wù)，從而獲得賺取延遲交割補償金的機會。其特點是保本、零風(fēng)險、贖回方便、收益高。而維權(quán)的投資者當(dāng)初選擇日金寶，除了高收益的誘惑，另外一個重要原因就是因為相信泛亞所的資質(zhì)。
沈女士：當(dāng)時他們宣傳的特好，有政府的文件，有云南省金融辦的批文，好多銀行也有宣傳資料。當(dāng)時肯定就不懷疑了么。
家住福建的維權(quán)投資者李先生認(rèn)為，日金寶其實是一款與余額寶類似的產(chǎn)品，投資者認(rèn)購后，相當(dāng)于將錢提供給泛亞平臺上的融資客戶，投資者收取利息，融資客戶支付利息。和余額寶不同的是，泛亞平臺上的融資客戶所融資金用于平臺上有色金屬品種如銦、鉍等的購買交易。
李先生：他在受托業(yè)務(wù)上講的很清楚，說日金寶最大的風(fēng)險就是資金閑置的風(fēng)險，沒有其他風(fēng)險。而且他的委托受托業(yè)務(wù)上也說的很明白，說日金寶是委托受托業(yè)務(wù)，不受到貨物價格漲跌的影響以及其帶來的風(fēng)險。但是在4月份以來，資金鏈斷裂后，泛亞不斷變更交易規(guī)則，包括也一直給我們“畫餅”，說有重組，4月份說5月份完成，5月份說6月份完成等。
上百億的資金無法取出，不僅僅日金寶里面的錢拿不出來，連其賬戶內(nèi)的“可出資金”，也就是并沒有購買日金寶，僅僅是放在賬戶內(nèi)的可以隨時轉(zhuǎn)回銀行賬戶的閑置資金，也全部被凍結(jié)。4月份以來，危機逐步升級。全國各地的維權(quán)者相繼奔赴云南泛亞有色金屬交易所總部，想要討一個說法，7、8月份最為集中。而記者昨天和前天來到昆明泛亞所總部門口，也看到了零零散散的維權(quán)者。據(jù)了解，這些投資者也向當(dāng)?shù)亟鹑谥鞴懿块T反映有關(guān)情況，但是他們聲稱，并沒有得到滿意的答復(fù)。
全國幾十萬購買日金寶的維權(quán)者，為何會遭遇這場部分媒體口中的“泛亞危機”?對此泛亞在其公告中表示，“今年4月份以來，受宏觀經(jīng)濟因素和政策層面的多重影響，委托受托業(yè)務(wù)出現(xiàn)流動性問題，影響該業(yè)務(wù)正常運行”。具體來說就是按照有關(guān)部門監(jiān)管要求，交易所執(zhí)行T+5交易制度，取消賣出申報業(yè)務(wù)。今年4月以后，股市火爆，投資者跑步進入股市，觸發(fā)了踩踏。
但是維權(quán)者卻給出了不同的聲音。他們認(rèn)為泛亞的行為其實就是集資詐騙，也有分析人士認(rèn)為，泛亞的模式類似于龐氏騙局。該說法得到了泛亞所的公開否定。目前，日金寶官網(wǎng)中的相關(guān)欄目已無法打開。
泛亞有色金屬交易所8月23號公開信中表示，只要出示證件和交易商賬戶查實的確是該交易所客戶，泛亞所都公平接待。對此，記者和幾位投資者按照其門口張貼的通告中規(guī)定的接待時間，來到泛亞總部希望了解情況。但是不論是投資者還是媒體，對方均拒絕接待。相關(guān)負責(zé)人的電話也無人應(yīng)答。
泛亞交易所工作人員：不接待現(xiàn)在是，本來是正常接待，后來是客戶來鬧了幾天了，后面我們老總都不來了。
而泛亞所總裁助理、招商事業(yè)部總經(jīng)理趙忠魁前段時間還在公開場合表示可以接受媒體采訪。
趙忠魁：如果說媒體對我們采訪報道，我覺得他們有采訪權(quán)我們也有受訪權(quán)。
泛亞交易所工作人員表示，如果投資者確實急需和泛亞有關(guān)部門反映情況，可以向購買日金寶的各地具體授權(quán)機構(gòu)負責(zé)人咨詢。昆明泛亞0958授權(quán)服務(wù)機構(gòu)的殷經(jīng)理表示，泛亞所的高層領(lǐng)導(dǎo)人，他們現(xiàn)在也難得一見。
殷經(jīng)理：泛亞交易所的董事長單九良相當(dāng)于是一直沒有出現(xiàn)，本來說今天和我們機構(gòu)開會的，上一周出了一個重組的方案，但是方案我們認(rèn)為不是太好，就沒有同意。原本這星期單九良要給我們開會，但是現(xiàn)在沒開。你們客戶自己去也沒有什么用也見不到人。
泛亞有色金屬交易所自從無法出金之后，對投資者提出了若干種解決方案，包括要求投資者將日金寶委托業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)到了泛融網(wǎng)等等。此外還發(fā)布通告稱，泛亞所將與新企業(yè)進行股權(quán)重組等。但是投資者紛紛表示無法接受。那么，這400多億資金到底為何身陷泥潭?“泛亞風(fēng)波”產(chǎn)生的前后，當(dāng)?shù)氐慕鹑谥鞴懿块T又是否擔(dān)負起了相應(yīng)的監(jiān)管職責(zé)?
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