昨日，一則有關(guān)萬(wàn)家歲得利債券基金違規(guī)承諾收益大賣(mài)30億的報(bào)道讓萬(wàn)家基金陷入輿論風(fēng)波。萬(wàn)家基金果然攤上事了嗎?事實(shí)并非如此，萬(wàn)家基金相關(guān)負(fù)責(zé)人昨日接受北京商報(bào)記者采訪(fǎng)時(shí)明確予以否認(rèn)。
我公司已經(jīng)對(duì)萬(wàn)家歲得利債券基金的所有宣傳推介材料進(jìn)行了自查，所有宣傳推介材料中沒(méi)有關(guān)于承諾收益的內(nèi)容，也不存在私下約定收益率的行為。公司和托管行也無(wú)報(bào)道中提到的約定年化收益率、以管理費(fèi)收入為保障的行為。在發(fā)給北京商報(bào)記者的回復(fù)中，萬(wàn)家基金如是表示。
在昨日的媒體報(bào)道中，因一券商在短信推銷(xiāo)中對(duì)客戶(hù)表示萬(wàn)家歲得利債券基金5.5%為穩(wěn)定年化收益率，以基金管理費(fèi)收入做保障，這讓該基金被指有違規(guī)之嫌。我國(guó)現(xiàn)行《基金法》明確規(guī)定，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，這意味著，無(wú)論是產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)還是銷(xiāo)售宣傳材料，甚至與投資人口頭溝通，都不能承諾收益率。
對(duì)此，萬(wàn)家基金相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴北京商報(bào)記者，公司要求銷(xiāo)售人員按照法規(guī)和公司統(tǒng)一審定的基金宣傳口徑進(jìn)行基金銷(xiāo)售，不得有承諾收益率的行為，也不存在具體的約定收益率。相關(guān)報(bào)道中的內(nèi)容可能是個(gè)別代銷(xiāo)渠道的個(gè)別區(qū)域、分支機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售人員錯(cuò)誤理解和認(rèn)識(shí)所發(fā)的短信內(nèi)容。發(fā)現(xiàn)上述報(bào)道后，公司也第一時(shí)間要求銷(xiāo)售人員進(jìn)一步關(guān)注代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售行為，嚴(yán)格依法合規(guī)開(kāi)展產(chǎn)品推介，避免誤導(dǎo)投資者。北京商報(bào)記者仔細(xì)翻閱了該基金的招募說(shuō)明書(shū)，發(fā)現(xiàn)其中確實(shí)沒(méi)有提及5%-5.5%的約定收益率。
事實(shí)上，以管理費(fèi)彌補(bǔ)收益不足在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)也是非常不靠譜。公開(kāi)資料顯示，該基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計(jì)提。以不足1%的管理費(fèi)去彌補(bǔ)5.5%的約定收益，這顯然不合邏輯。
業(yè)內(nèi)人士指出，雖然公募基金一直憧憬著可以像銀行理財(cái)產(chǎn)品一樣有約定收益率或預(yù)期收益率，但考慮到一旦將來(lái)達(dá)不到約定收益率，必將引發(fā)諸多糾紛，監(jiān)管層對(duì)此一直十分謹(jǐn)慎。此前只有匯添富、華安短期理財(cái)基金產(chǎn)品上報(bào)方案中首次提及約定收益率。但隨后，約定收益率很快就被叫停。
此外，對(duì)于報(bào)道中的萬(wàn)家歲得利債券基金靠約定收益大賣(mài)超30億，萬(wàn)家基金也予以了明確否認(rèn)。截至報(bào)道時(shí)點(diǎn)，30億的募集份額與實(shí)際數(shù)字存在較大差異。公司相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴北京商報(bào)記者。
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