九恒星智能資金平臺解決方案為中糧財務(wù)公司建立起領(lǐng)先的資金業(yè)務(wù)平臺，幫助實現(xiàn)了資金集中管理和產(chǎn)融結(jié)合，有效支持了中糧多元化擴張和全產(chǎn)業(yè)鏈戰(zhàn)略。
糧油業(yè)巨頭亟需資金集中管理
中糧集團是我國最大的糧油食品進出口公司，也是國內(nèi)實力雄厚的食品生產(chǎn)企業(yè)，涉足糧食、食品貿(mào)易與加工、土畜產(chǎn)、地產(chǎn)、酒店及金融服務(wù)業(yè)等多個行業(yè)，旗下?lián)碛兄屑Z糧油、中國食品、中糧包裝、中糧發(fā)展、中糧金融等多個業(yè)務(wù)群，下屬成員單位多達200多家。
在中糧財務(wù)公司成立之前，由于集團資金沒有實現(xiàn)集中管理，各成員單位都需要根據(jù)各自業(yè)務(wù)需要設(shè)立銀行賬戶和申請銀行貸款，造成整個集團的資金和賬戶高度分散且相互獨立，存款、貸款、財務(wù)費用均很高，整體管理協(xié)調(diào)難度大。此外，資金管理信息化程度不高，大量工作須人工手寫，容易出錯，資金業(yè)務(wù)效率較低，而且查詢起來極為不便，也無法對資金流向進行實時動態(tài)的管理。
20世紀(jì)90年代,中糧集團從外貿(mào)進出口進軍實業(yè)投資領(lǐng)域,包括地產(chǎn)、酒店經(jīng)營以及金融服務(wù)等，繼而提出了以農(nóng)產(chǎn)品和食品進出口貿(mào)易為核心業(yè)務(wù)、打造全產(chǎn)業(yè)鏈糧油食品企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，目標(biāo)是構(gòu)建起一條從種植養(yǎng)殖到加工、物流再到貿(mào)易、研發(fā)至銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈。
為此中糧集團加大了收購兼并和產(chǎn)業(yè)整合力度，快速發(fā)展的全產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)對集團的現(xiàn)金流基礎(chǔ)要求更高，也對中糧的資金管理和整體戰(zhàn)略協(xié)同能力構(gòu)成了考驗。由于集團產(chǎn)業(yè)鏈部分業(yè)務(wù)單元內(nèi)采用統(tǒng)購統(tǒng)銷模式，結(jié)算方式以延期支付、現(xiàn)金付款為主，賬期過長、利息核算困難、采購期融資壓力大等問題客觀上影響了企業(yè)間的協(xié)同積極性，影響全產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展戰(zhàn)略。
在這樣的背景下，中糧集團原來分散的資金管理模式越來越難以適應(yīng)企業(yè)進一步發(fā)展的需要。集團管理層深深意識到，建立財務(wù)公司、實現(xiàn)資金集中管理勢在必行。因為財務(wù)公司作為企業(yè)內(nèi)部銀行享有許多銀行的職能，可以發(fā)揮其金融許可權(quán)，集中上市公司資金，并運用集團資金開展各項投融資活動，為內(nèi)部各企業(yè)籌措和融通資金。此外，對于資金規(guī)模上百億的中糧集團，要想實現(xiàn)實時、動態(tài)的資金管理，如果不借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)，幾乎不可能做到?；诖?，中糧集團確定了資金管理的目標(biāo)，即：實現(xiàn)整個集團資金最大程度的集中，統(tǒng)一制度、統(tǒng)一運作、分級管理、動態(tài)監(jiān)控，最大化的實現(xiàn)交易自動化處理。
九恒星助力資金管理升級
作為《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》頒布后第一批獲得中國人民銀行批準(zhǔn)成立的財務(wù)公司，2002年9月底，中糧財務(wù)公司正式掛牌成立。成立之初，中糧財務(wù)就開始和九恒星攜手合作建設(shè)統(tǒng)一的資金集中管理系統(tǒng)，只有引入高度智能的財務(wù)公司管理信息系統(tǒng)才能完善并提升財務(wù)公司的服務(wù)功能。在中糧看來，九恒星擁有財務(wù)公司資金管理信息化的豐富實踐經(jīng)驗，擁有銀企直聯(lián)的發(fā)明專利，與全國25家銀行總行建立了直聯(lián)，這些都是其他軟件供應(yīng)商所不具備的。
經(jīng)過審慎的需求調(diào)研和研究，九恒星為中糧財務(wù)公司和中糧集團量身打造了一套智能化的資金管理平臺，具體包括以下模塊：
九恒星為中糧財務(wù)公司搭建起統(tǒng)一的資金集中管理系統(tǒng)，并與各合作銀行的系統(tǒng)直接聯(lián)通。借助該系統(tǒng)，中糧實現(xiàn)了銀行賬戶結(jié)構(gòu)統(tǒng)一化，集中開立和管理，500多個成員單位的銀行賬戶與財務(wù)公司聯(lián)網(wǎng)，各級財務(wù)人員只要輕點鼠標(biāo)、足不出戶就能進行相關(guān)賬務(wù)結(jié)算處理。智能資金平臺能夠?qū)崟r、準(zhǔn)確地反映每個管理層級、每一筆資金的流向，并能在每日規(guī)定時間，通過網(wǎng)上銀行將分散在各地的資金自動上收集中到財務(wù)公司在七家銀行的主賬戶中來使用。通過集中把控資金，財務(wù)公司統(tǒng)一管理銀行關(guān)系、直接掌握頭寸，增強了與各大銀行金融機構(gòu)的談判議價能力，能為和各成員單位的發(fā)展?fàn)幦〉礁鼉?yōu)惠、更靈活的融資條件，保證企業(yè)資金使用、安全性和流動性。
智能資金平臺打開產(chǎn)融結(jié)合之門
2002年底，中糧財務(wù)公司資金集中管理系統(tǒng)成功上線。借助九恒星智能資金平臺解決方案，中糧財務(wù)公司建立起自動化和現(xiàn)代化的業(yè)務(wù)運行機制，系統(tǒng)提供全面的網(wǎng)上金融服務(wù)，改變了巨額資金主要依靠手工操作來管理的狀況，實現(xiàn)了數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化，從而減少了業(yè)務(wù)出錯機會，使資金信息更加準(zhǔn)確、及時、規(guī)范、明了；資金數(shù)據(jù)的高度集中管理和實時傳遞，不僅極大方便了集團各級管理者及時、真實地了解業(yè)務(wù)狀況，更提高了資金管理的效率。
資金集中管理系統(tǒng)的成功應(yīng)用有效解決了原有的存款和貸款雙高、資金利用效率低、集團整體調(diào)控能力弱等問題，實現(xiàn)了資金利用的高效率。借助統(tǒng)一的管理信息平臺，中糧財務(wù)公司可以隨時了解到集團各成員單位的資金狀況，并在集團內(nèi)部調(diào)劑資金余缺，從而充分利用自有資金，降低銀行負(fù)債，減少資金使用成本。2002年至今，中糧財務(wù)公司累計為集團直接節(jié)省財務(wù)費用12億余元，降低集團負(fù)債率5-8個百分點。
此外，由于實現(xiàn)了資金業(yè)務(wù)的實時管理和動態(tài)監(jiān)控，為各級管理者提供動態(tài)的資金信息和決策依據(jù)，將傳統(tǒng)的財務(wù)控制從月清月結(jié)、事后控制轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑凹笆轮锌刂?，從而加強了對各成員單位的控制力度，防范了資金風(fēng)險。
更重要的是，資金集中管理系統(tǒng)為中糧搭建起了產(chǎn)融結(jié)合的最佳業(yè)務(wù)實踐平臺，使實業(yè)資金與金融、貿(mào)易、投資無縫對接，保證了中糧集團在一系列重大的并購和投資項目中能低成本地、迅速地籌措大量資金。借助此平臺，財務(wù)公司充分介入企業(yè)融資渠道、融資結(jié)構(gòu)、負(fù)債優(yōu)化與資產(chǎn)整合等領(lǐng)域，發(fā)揮自身金融機構(gòu)的特性，提供了一系列創(chuàng)新性的金融專業(yè)服務(wù)，比如外匯結(jié)售匯業(yè)務(wù)、供應(yīng)鏈票據(jù)融資等，并開展同業(yè)拆借、信貸資產(chǎn)回購、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)融資、銀行間外匯買賣、財務(wù)公司債券等業(yè)務(wù)，從而有力支撐了中糧全產(chǎn)業(yè)鏈的戰(zhàn)略目標(biāo)，確保了集團整體利益的實現(xiàn)。
數(shù)字化要一盤棋更要各自為戰(zhàn)
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