疫情之下，特殊資產(chǎn)行業(yè)面臨怎樣的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，未來又有怎樣的發(fā)展機(jī)遇?10月17日，第二屆中國特殊資產(chǎn)50人論壇在上海舉行，來自上海市政府、監(jiān)管部門、中國華融資管理股份有限公司、中國信達(dá)資產(chǎn)管理有限公司、浙商資產(chǎn)管理有限公司、阿里拍賣等機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，以及來自國有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)村商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的代表齊聚一堂，共同探討特殊資產(chǎn)處置模式創(chuàng)新、發(fā)展機(jī)遇和未來趨勢。
論壇發(fā)布了《中國特殊資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展報告(2020)》，并首度對銀行、AMC機(jī)構(gòu)以及中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的優(yōu)秀案例進(jìn)行了頒獎，以表彰特殊資產(chǎn)在數(shù)字經(jīng)濟(jì)新時代尤其疫情防控常態(tài)化背景之下的行業(yè)創(chuàng)新，進(jìn)一步推動金融科技更好地賦能特殊資產(chǎn)處置效率，有效管控與化解金融風(fēng)險。
對于中國特殊資產(chǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀與趨勢，專家們怎么看
與會的權(quán)威專家們一致認(rèn)為，疫情之下，特殊資產(chǎn)行業(yè)挑戰(zhàn)與機(jī)遇并存，特殊資產(chǎn)交易全鏈路數(shù)字化將成為行業(yè)趨勢。國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室李揚(yáng)理事長在論壇開場致辭時提出四大觀點(diǎn)。首先，疫情后財政政策金融化現(xiàn)象凸顯，財政的支出相當(dāng)一部分需要依賴金融來支撐，財政收支很難形成回流，導(dǎo)致特殊資產(chǎn)出現(xiàn)了較大規(guī)模的增長。第二，作為特殊資產(chǎn)的主要組成部分，不良資產(chǎn)更多的是擺錯位置的資產(chǎn)，本次論壇旨在致力于推動不良資產(chǎn)的社會價值最優(yōu)化配置和交易，針對不良資產(chǎn)流轉(zhuǎn)錯配的情況，盡快推動價值交換機(jī)制的有效建立，同時整體提高資產(chǎn)處置的效率。第三，李揚(yáng)呼吁，我們已經(jīng)進(jìn)入數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代，資產(chǎn)處置需要像阿里拍賣這樣專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)平臺，推動資產(chǎn)交易行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步促進(jìn)非標(biāo)的產(chǎn)品大規(guī)模地標(biāo)準(zhǔn)化，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化可以有效推動整體業(yè)務(wù)量的提升。最后，展望行業(yè)未來，李揚(yáng)認(rèn)為“特殊資產(chǎn)可能成為中國下一步的有可能最大的一種資產(chǎn)。”讓更多的特殊資產(chǎn)以人民幣標(biāo)準(zhǔn)化定價，某種意義是從特殊資產(chǎn)角度推動人民幣國際化。
疫情之下，中國特殊資產(chǎn)行業(yè)面臨著怎樣的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，有哪些創(chuàng)新之舉
人民銀行參事室主任、中國財富管理50人論壇學(xué)術(shù)委員紀(jì)敏指出，特殊資產(chǎn)行業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。在全球低利率和外部環(huán)境發(fā)生重大變化的各種風(fēng)險事件可能會明顯增多的背景下，特殊資產(chǎn)行業(yè)一方面規(guī)模在不斷的增加，市場的潛力非常大;另一方面，特殊資產(chǎn)定價怎么樣能夠更好地反映投資回報，如何更好地挖掘特殊資產(chǎn)的價值，把市場真正的當(dāng)成資產(chǎn)管理的市場來做等方面，也面臨著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。
中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司監(jiān)事長胡建忠認(rèn)為，這一輪的不良資產(chǎn)有五個顯著的特點(diǎn)：一是國有重點(diǎn)企業(yè)，央企和地方重點(diǎn)國企逐戶剝離的壓力很大;二是大中型的民企連續(xù)爆雷;三是中小銀行和信托機(jī)構(gòu)壓力凸顯，城商行、農(nóng)商行出現(xiàn)壓力，需要救助;四是擔(dān)保圈存在的問題在全國具有普通性，以至于一些好的企業(yè)由于擔(dān)保而受到了拖累。五是上市公司亟待紓困。胡建忠提出，并購重組是本輪不良資產(chǎn)處置的一個重要手段。
浙江省浙商資產(chǎn)管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席戰(zhàn)略官李傳全指出，中國的不良資產(chǎn)行業(yè)已經(jīng)形成，市場藍(lán)圖廣闊，但疫情又給整個行業(yè)帶來重大影響。地方AMC如何在未來戰(zhàn)略性升級與業(yè)務(wù)升級?浙商資產(chǎn)朝著投資商與服務(wù)商并存的業(yè)務(wù)方向邁進(jìn)，資產(chǎn)處置從貿(mào)易型轉(zhuǎn)向金融型，浙商資產(chǎn)也在探索資產(chǎn)池證券化、結(jié)構(gòu)化，更精細(xì)化的處置方式實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)更好的匹配，同時從單一向多元化邁進(jìn)。浙商資產(chǎn)將秉持地方AMC的初心使命，緊緊圍繞主營業(yè)務(wù)展開，加大區(qū)域風(fēng)險的紓困，以實(shí)現(xiàn)地方AMC的使命。
疫情后，不良資產(chǎn)處置應(yīng)當(dāng)首先考慮什么問題，誰有能力把資源優(yōu)化配置
作為專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)處置平臺，阿里拍賣在疫情期間做了諸多特殊資產(chǎn)處置數(shù)字化的探索，給行業(yè)提供了一系列解決方案。阿里拍賣副總經(jīng)理陳慧明表示：“通過數(shù)據(jù)的方式來尋找投資人，通過直播的方式來觸達(dá)投資人，是互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新也是行業(yè)趨勢。”
據(jù)介紹，疫情期間，阿里拍賣充分利用阿里巴巴多年沉淀的數(shù)字基建能力，以技術(shù)和數(shù)據(jù)為主導(dǎo)，竭力推動特殊資產(chǎn)的數(shù)字化處置。疫情期間，阿里拍賣創(chuàng)新性地做了四個舉措：嘗試資產(chǎn)云路演、上線債權(quán)人會議系統(tǒng)、推行大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)獲客、使用互聯(lián)網(wǎng)競價銀行債權(quán)包。
效果顯而易見：云路演。從今年2月28日，阿里阿拍賣和恒豐銀行合作首屆金融資產(chǎn)云路演至今，已舉辦40余次，推薦標(biāo)的超1000億元，觸達(dá)投資人21萬人，意向人超1000人次;債權(quán)人會議系統(tǒng)。舉辦400余場，參會人數(shù)達(dá)到5萬人，平均每場會議一百多人，有的更是一兩千人，這在線下是難以想象的;精準(zhǔn)獲客領(lǐng)域。使用大數(shù)據(jù)算法幫忙尋找投資人，疫情過后的統(tǒng)計(jì)顯示，使用機(jī)構(gòu)數(shù)增加超150%，標(biāo)的數(shù)增長近300%，成交額增長近400%;銀行債權(quán)包。通過互聯(lián)網(wǎng)來競價，合作機(jī)構(gòu)數(shù)增長超40%，標(biāo)的數(shù)增長超60%，成交金額同比增長超過超400%。未來，阿里拍賣還將繼續(xù)探索實(shí)踐特殊資產(chǎn)全鏈路數(shù)字化，包括全景看樣、B2B交易、線上配資、智能評估、在線交割、盡調(diào)直播等。
抓住數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵點(diǎn)
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