前些年，提到證券基金期貨等細(xì)分金融行業(yè)，有一句玩笑話是“靠天吃飯”。消費(fèi)者多以地區(qū)為單位開戶，區(qū)域券商有開戶就有收入。但隨著互聯(lián)網(wǎng)券商的崛起，金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，數(shù)據(jù)成為券商可以自己“掌握命運(yùn)”的發(fā)力點(diǎn)，也成為行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升的關(guān)鍵點(diǎn)。
在這樣的背景下，各券商之間的競(jìng)爭(zhēng)愈加激烈，大家都希望能夠從海量的數(shù)據(jù)里挖掘到更多的客戶價(jià)值，為管理效率提升及業(yè)務(wù)發(fā)展提供數(shù)據(jù)支撐。
然而，要將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)的數(shù)字，卻并非易事，需要有業(yè)務(wù)及管理的理念和思路，有適合的數(shù)字化工具，更要有懂?dāng)?shù)據(jù)的人。正如帆軟證券基金期貨行業(yè)顧問劉傳岑總結(jié)的，盡管中國的證券基金已經(jīng)在互聯(lián)網(wǎng)、信息化手段的支持下，獲得了更大的發(fā)展空間，但如何進(jìn)一步推動(dòng)更高質(zhì)量的發(fā)展，打造出更多的“百年老店”，這條路依舊任重而道遠(yuǎn)。
滿足客戶需求是數(shù)據(jù)價(jià)值發(fā)揮的向心力
當(dāng)下，證券基金業(yè)信息化雖已初見成效，但要將信息化成果——數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成競(jìng)爭(zhēng)力，這其中還有諸多問題。首先表現(xiàn)在數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上：有些企業(yè)缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)中心，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分散在各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，無法進(jìn)行集中分析;有些企業(yè)雖然有了數(shù)據(jù)中心，可以實(shí)現(xiàn)不同系統(tǒng)的數(shù)據(jù)調(diào)取，但數(shù)據(jù)質(zhì)量無法保證?；蛘咴谛畔⑻幚矸矫?，缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理。
有些企業(yè)數(shù)據(jù)中心有了，數(shù)據(jù)質(zhì)量也有保證，但是沒有業(yè)務(wù)邏輯和管理思路;有了業(yè)務(wù)邏輯和管理思路，又沒有好的工具沉淀和固化，導(dǎo)致數(shù)據(jù)無法很好的梳理、展現(xiàn)，無法為企業(yè)決策和業(yè)務(wù)發(fā)展提供支持。更重要的是，數(shù)據(jù)治理是個(gè)周期長且見效慢的過程，典型的一把手工程，沒有企業(yè)高層強(qiáng)有力的推動(dòng)，很難實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)治理的目標(biāo)。
金融行業(yè)是帆軟的重點(diǎn)行業(yè)之一，也是成功客戶比較多的行業(yè)。這使得劉傳岑對(duì)于行業(yè)在數(shù)據(jù)治理方面存在的問題爛熟于心，而讓他最有成就感的是最終能這些問題轉(zhuǎn)化成了一個(gè)個(gè)成功案例，這其中有一個(gè)最重要的思路：滿足客戶需求是一個(gè)企業(yè)永遠(yuǎn)的生命力，數(shù)據(jù)必須跟業(yè)務(wù)結(jié)合才能發(fā)揮真正的價(jià)值。這其中數(shù)據(jù)的收集、質(zhì)量管控及展現(xiàn)尤為重要。這個(gè)思路在帆軟證券行業(yè)幾個(gè)典型客戶數(shù)據(jù)治理之路上一直貫穿始終。
別人家的數(shù)據(jù)治理之路
針對(duì)不同企業(yè)在數(shù)據(jù)治理方面的不同發(fā)展階段及問題，劉傳岑用幾個(gè)案例分別從不同的維度給出了答案。
典型案例一：西部期貨的數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)之路
西部期貨的數(shù)據(jù)治理之路，始于一套CRM系統(tǒng)和一些交易系統(tǒng)。所有數(shù)據(jù)都是手工處理，且存在多個(gè)痛點(diǎn)。
在高層決策支持方面，數(shù)據(jù)反饋不及時(shí)。例如“這段時(shí)間哪個(gè)客戶交易量比較大?哪種交易系統(tǒng)產(chǎn)生效益比較多?”等等，這些本來應(yīng)該是必答題的問題，無法及時(shí)有效的給出反饋;對(duì)于業(yè)務(wù)部門，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)看不到、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)周期長、分析數(shù)據(jù)不靈活，且需要手工進(jìn)行Excel二次加工;最后是數(shù)據(jù)層面，數(shù)據(jù)分散，利用率低，需求變化快但響應(yīng)慢。每個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中存在分散報(bào)表和分析，形成數(shù)據(jù)孤島，也缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)分析平臺(tái)。
面對(duì)這些問題，在2016年開啟與西部期貨的合作之后，帆軟首先對(duì)西部期貨進(jìn)行了底層數(shù)據(jù)中心的建設(shè)以及前端各個(gè)業(yè)務(wù)線報(bào)表體系的開發(fā)，并同步進(jìn)行IT人員工具的使用培訓(xùn)等等，從軟硬件兩方面著手，打造了西部期貨一整套的數(shù)據(jù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了各業(yè)務(wù)部門在統(tǒng)一平臺(tái)的數(shù)據(jù)查詢功能，包括數(shù)據(jù)的應(yīng)用場(chǎng)景和使用情況。
一期項(xiàng)目結(jié)束后，雙方進(jìn)行了下一步規(guī)劃：依據(jù)現(xiàn)有收集的大量數(shù)據(jù)，進(jìn)行多維度分析，構(gòu)建決策分析系統(tǒng);報(bào)表工具全公司推廣，提高工作效率;將報(bào)表平臺(tái)與大數(shù)據(jù)平臺(tái)結(jié)合， 推動(dòng)大數(shù)據(jù)平臺(tái)應(yīng)用。
典型案例二：海通富的數(shù)據(jù)綜合平臺(tái)建設(shè)
區(qū)別于西部期貨，海通富基金擁有自己的數(shù)據(jù)中心和報(bào)表體系。經(jīng)過十多年的運(yùn)行，系統(tǒng)自身由于缺乏相應(yīng)的管理與維護(hù)，導(dǎo)致報(bào)表體系十分龐大且冗余，報(bào)表數(shù)量達(dá)到上千張，且IT系統(tǒng)無法甄別有效報(bào)表和廢棄報(bào)表。而其數(shù)據(jù)平臺(tái)存儲(chǔ)所有數(shù)據(jù)的特性，決定了其所面臨的數(shù)據(jù)復(fù)雜度更高。為了解決以上問題，2016年，海通富通過外部咨詢公司搭建了完整的數(shù)據(jù)建設(shè)方案。而帆軟承擔(dān)了為海通基數(shù)據(jù)建設(shè)方案搭建落地管道的重任。
在數(shù)據(jù)方案落地管理建設(shè)的過程中，帆軟主要從兩處著手：一是針對(duì)所有基金產(chǎn)品，建立了360度的產(chǎn)品分析體系，涵蓋產(chǎn)品從發(fā)行之初到客戶情況、收益率等完整的產(chǎn)品生命周期管理，可以讓所有跟進(jìn)該產(chǎn)品的內(nèi)部人員了解到詳細(xì)數(shù)據(jù)。二是基于海通富內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門的需求，劃分五個(gè)維度的場(chǎng)景：經(jīng)營類、銷售類、投研類、監(jiān)管類和風(fēng)險(xiǎn)類的報(bào)表，每個(gè)類別的報(bào)表都具有相應(yīng)的指標(biāo)體系和功能，滿足業(yè)務(wù)部門日常運(yùn)營需要。
由此，海通富通過FineReport搭建了整套駕駛艙體系。接下來希望通過BI工具搭建更靈活的業(yè)務(wù)體系，使業(yè)務(wù)人員可以通過托拉拽形成報(bào)表，滿足日常運(yùn)營中更靈活更多變的業(yè)務(wù)需求。”
典型案例三：長江證券數(shù)據(jù)決策體系建設(shè)
此次項(xiàng)目中，實(shí)施部門是長江證券的網(wǎng)絡(luò)金融部，由于部門性質(zhì)，產(chǎn)品經(jīng)理和客戶經(jīng)理需要對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行分析，并對(duì)客戶按照性別、年齡、所在地域、交易頻率、交易金額等信息標(biāo)簽進(jìn)行分類，進(jìn)行更為細(xì)致的用戶畫像。后續(xù)根據(jù)標(biāo)簽數(shù)據(jù)反饋，針對(duì)性的對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行產(chǎn)品的精準(zhǔn)推送。
帆軟在助力長江證券完成上述需求之后，就有了這樣的一個(gè)場(chǎng)景：長江證券要發(fā)行一款面向一線城市，年齡在三十到四十歲之間的男性的產(chǎn)品，在進(jìn)行頁面設(shè)計(jì)時(shí)，就需要考慮到這類客戶的喜好，畫風(fēng)偏硬朗、設(shè)置男性關(guān)注點(diǎn)等等，在進(jìn)行產(chǎn)品營銷時(shí)也會(huì)根據(jù)目標(biāo)客戶的情況設(shè)計(jì)不同的營銷策略。而數(shù)據(jù)決策體系可以實(shí)現(xiàn)內(nèi)部數(shù)據(jù)分系統(tǒng)和前端展示工具的雙向聯(lián)動(dòng)。數(shù)據(jù)分析人員通過需求設(shè)計(jì)一套模型算法，并結(jié)合帆軟的前端展示工具，面向所有營銷人員和產(chǎn)品經(jīng)理等開放客戶的全生命周期管理的客戶畫像的地圖界面，讓大家可以根據(jù)自身需求，找到目標(biāo)客戶，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步做數(shù)據(jù)挖掘的場(chǎng)景分析。
關(guān)于證券基金業(yè)+帆軟的未來
劉傳岑認(rèn)為，企業(yè)利用數(shù)據(jù)是要解決“是什么、為什么、怎么辦”的問題，從而真正為公司賦能。深耕證券基金業(yè)數(shù)年，帆軟累計(jì)服務(wù)行業(yè)近三分之一的客戶，積累了十分豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，而在積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，帆軟又將其融入到產(chǎn)品中，再次作用到客戶身上，形成良性閉環(huán)。
帆軟CEO陳炎曾表示要努力克制，少做產(chǎn)品而多做爆品。于是在品牌成立十余年的時(shí)間，F(xiàn)ineReport和FineBI歷經(jīng)無數(shù)次沉淀與打磨，都被賦予了非常鮮明的個(gè)性定位。
企業(yè)級(jí)Web報(bào)表工具FineReport專注于復(fù)雜專業(yè)的數(shù)據(jù)分析與可視化呈現(xiàn)，其13年沉淀的強(qiáng)大功能模塊使IT人員通過簡(jiǎn)單拖拽操作就可以制作出類似“滿漢全席”的數(shù)據(jù)分析與可視化作品，并搭建數(shù)據(jù)決策分析系統(tǒng)，深層次的解決不同系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)壁壘、信息孤島等痛點(diǎn)。
為了更好的應(yīng)對(duì)市場(chǎng)需求，解決消費(fèi)者痛點(diǎn)，帆軟的下一代BI工具也在進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘領(lǐng)域的嘗試，通過對(duì)市場(chǎng)的調(diào)研，實(shí)現(xiàn)將典型的數(shù)據(jù)挖掘的分析模型內(nèi)化到帆軟自己的BI工具中，同時(shí)給予客戶一定的優(yōu)化權(quán)利，可自行插入算法，讓數(shù)據(jù)挖掘工具更貼合實(shí)際需要，產(chǎn)生更大的價(jià)值。
采訪最后，劉傳岑表示，從行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀來看，近幾年各券商、基金公司的競(jìng)爭(zhēng)可能會(huì)越來越激烈，形成一定的長尾效應(yīng)。一些中小型券商在競(jìng)爭(zhēng)中可能需要發(fā)展一些特色的差異化業(yè)務(wù)。所以，越來越多的券商、基金包括期貨公司，愈加重視數(shù)據(jù)的價(jià)值。因?yàn)榇蠹叶贾罃?shù)據(jù)是做礦山，每天都在產(chǎn)生，但如果不挖掘，就算是金礦也沒有用。
路漫漫其修遠(yuǎn)兮，這句話不僅適用于證券基金業(yè)的數(shù)據(jù)掘金之路，對(duì)于致力于為行業(yè)提供更優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)的帆軟來說，亦是如此。
2019年8月15日至17日，由帆軟軟件主辦的第二屆智數(shù)大會(huì)將在南京召開。屆時(shí)大會(huì)將通過一個(gè)主論壇、七大行業(yè)平行分論壇、N個(gè)行業(yè)熱點(diǎn)話題、五個(gè)場(chǎng)景化數(shù)據(jù)應(yīng)用專場(chǎng)，以及五十位行業(yè)龍頭企業(yè)信息化大咖的企業(yè)信息化案例分享，屆時(shí)顧問劉傳岑也會(huì)在大會(huì)上進(jìn)行精彩演講。
分享到微信 ×
打開微信，點(diǎn)擊底部的“發(fā)現(xiàn)”，
使用“掃一掃”即可將網(wǎng)頁分享至朋友圈。
數(shù)據(jù)分類分級(jí)方法、標(biāo)準(zhǔn)及應(yīng)用實(shí)踐
